كيفية زيادة التدفق النقدي في الشركات

في بعض الأحيان، يركز أصحاب الأعمال الصغيرة على الربح، دون أن يدركوا أنّ التدفق النقدي وهو وجود النقد في متناول اليد لدفع الفواتير في الوقت المحدد، له نفس الأهمية، حيثُ يتأثر التدفق النقدي خاصةً في تجارة التجزئة، بموسمية المبيعات وتوقيت النفقات الرئيسية وشروط الدفع التي تقدمها للعملاء، والشروط التي يفرضها البائعون، حيثُ يتم تحقيق زيادة التدفق النقدي بعدة طرق.

كيفية زيادة التدفق النقدي في الشركات:

استخدام النقد لدفع المصاريف

تبدأ عملية التدفق النقدي عندما نستخدم النقد لشراء المواد ودفع المصاريف مثل أجور الموظفين، حيثُ أنّ الخطوة التالية هي تحويل المواد إلى مخزون وبيع المخزون وتحصيل النقود من العملاء الذين اشتروا المنتجات، وكلما كانت العملية أسرع، زادت سرعة حصولنا على النقود.

شروط الدفع

تقدم العديد من شركات الأعمال شروط دفع تُتيح للعملاء ما يصل إلى (90) يوماً للدفع مقابل المنتجات التي تم تسليمها بالفعل، وهذا يؤثر على التدفق النقدي بطريقتين، ويجب استبدال المنتجات في المخزون، والذي يستخدم النقد، ويتأخر النقد من العميل لمدة (90) يوماً، يؤدي تغيير الشروط إلى (30) أو(60) يوماً إلى زيادة التدفق النقدي.

والجانب السلبي هو أنّ العملاء قد يقررون الشراء من شركة أُخرى تقدم شروط دفع أطول، ويوجد بديل آخر هو الاستمرار في تقديم شروط دفع سخية مع إعطاء خصم نقدي إذا تم استلام الدفعة في غضون (30) يوماً.

التخصيم

التخصيم هو بيع حسابات القبض إلى طرف ثالث يسمى شركة التخصيم، حيثُ أنّ شركة التخصيم ليست مهتمة بجدارة الائتمان، ولكن الجدارة الائتمانية للعملاء الذين يدينون لنا بالمال، ولن نحصل على القيمة الكاملة للحسابات المستحقة القبض ولكن على مبلغ مخفض>

ويجوز لشركات التخصيم شراء الذمم المدينة التي تزيد عن الحد الأدنى من المبلغ بالدولار لكل عميل، أو شراء تلك الذمم المدينة التي يقل عمرها عن (60) يوماً أو شراء جميع الذمم المدينة، ويعمل التخصيم على تعزيز التدفق النقدي على المدى القصير ولكنّهُ يقلل من هامش الربح الخاص.

تأخير المدفوعات

يجل علينا أن نسأل البائعين إذا كان بإمكاننا دفع (30) إلى (60) يوماً إضافية، بدلاً من الدفع فوراً، ويؤدي هذا إلى زيادة التدفق النقدي قصير الأجل، والذي قد يكون كل ما نحتاجه لتغطية النقص الموسمي في المبيعات، وإذا لم يوافق البائعون ، يجب علينا التحقق ممّا إذا كان الموردون الآخرون سيقدمون لنا شروط دفع أطول على الطلبات الجديدة.