إنّ إنشاء ميزانية شهرية وسنوية شاملة أمر ضروري، حيثُ تجعل الميزانية الموضوعة كل شيء أسهل من الحصول على التمويل إلى إعداد الضرائب، مع تبسيط العمليات اليومية للشركات، ومن المُمكن لإعداد ميزانية نقدية شهرية أن يوفر لأيّ نوع من الأعمال مجموعة من المزايا.
مزايا إعداد الميزانية النقدية الشهرية
تقدير مقدار الدخل الشهري
يُساعدنا إنشاء ميزانية نقدية شهرية، على تقدير مقدار الدخل الذي سيحصل عليه العمل خلال الشهر المقبل، بالإضافة إلى المبلغ الذي ستدفعه الشركة في النفقات، وهذا يجعل التخطيط للضرائب أكثر سهولة، وهو اعتبار مهم خاصةً إذا كانت الشركة مطالبة بإكمال وتقديم الإقرارات الضريبية ربع السنوية وتسديد مدفوعات الضرائب المقدرة، وبمجرد أن يكون لدينا الميزانية النقدية في مكانها الصحيح، فإنّهُ يُمكننا استخدامها لتقدير مقدار الأموال التي سيحققها العميل في وقت ُمعيّن، وكذلك للعام بأكمله، وهذا يجعل الملف الضريبي أكثر دقة ويقلل من مبلغ الضرائب الإضافية التي ندين بها عند تجميع العائد النهائي.
التوازن في العمل
إذا احتاج العمل إلى اقتراض أموال أو الحصول على تمويل، فإنّ إحدى المستندات الأولى التي سيطلبها ممثل البنك هي الميزانية العمومية النموذجية، حيثُ أنّهُ يُسهِّل إنشاء ميزانية نقدية شهرية إعداد هذا المستند المهم، ومن خلال تقدير الدخل الشهري والنفقات، سنكون أكثر استعداداً للتنبؤ بدخل الشركة للشهر الحالي والسنة بأكملها، وبمجرد وضع الميزانية العمومية المبدئية، سيكون من الأسهل الحصول على التمويل قصير الأجل الذي نحتاجه لتعويض أيّ نقص مؤقت في الإيرادات، وتُعدّ القُدرة على اقتراض الأموال بسعر معقول أمراً ضرورياً لأيّ شركة صغيرة، بغض النظر عن تخصصها.
التحكم في النفقات
من نواحٍ عديدة تخدم ميزانية العمل نفس أغراض الميزانية الشخصية، ومن خلال السماح لنا برؤية أين تذهب أموال الشركة، تضعنا الميزانية النقدية الشهرية في وضع أفضل بكثير للتحكم في تلك النفقات في المستقبل، على سبيل المثال إذا أظهرت الميزانية النقدية الشهرية الأخيرة تبايناً كبيراً في نفقات التوريدات المكتبية، فإنّهُ يُمكننا البحث عن مورد أكثر فعالية من حيث التكلفة، وإذا كان قسم ما يستهلك أجهزة الكمبيوتر بمعدل ضعف معدل أيّ قسم آخر، فإنّهُ من المُمكِن أن تسُاعدنا الميزانية النقدية في تتبع هذه المشكلات ومعالجتها، وأنّ معرفة أين تذهب الأموال يمنحنا تحكماً أفضل في النفقات.
توفير التركيز على أرباح الشركة
من المهم لكل عضو في فريق الإدارة، بغض النظر عن وظائفه الأخرى، التركيز على أرباح الشركة، حيثُ أنّهُ يجبر إعداد ومراجعة الميزانية النقدية الشهرية أعضاء فريق الرقابة التنفيذية على التركيز على الموارد النقدية للأعمال.
