ما المقصود بالرافعة المالية؟

تعريف الرافعة المالية

تعد الرافعة المالية أداة قوية جدا للأشخاص الذين يتداولون من خلال التعاقدات مقابل الفروقات والتي يمكن من خلالها أن تقوم بمساعدة المستثمرين على تضخيم حجم العائد وعلى التغيرات الصغيرة من ناحية الأسعار وتحسين مستوى رأس مالهم بشكل كبير،  وإتاحة الفرصة لهم بتعرضهم للأسواق المتاحة والمناسبة لهم، ولكن توجد عدة أسباب يمكن أن تتيح لك الاستفادة من ذلك أو لا.

من الممكن الاستفادة بكسب الأرباح والتي تتم من خلال التداول بالرافعة المالية، ويمكن للأسعار أن تتراجع ويؤدي ذلك لخسائر لك، وتخفض من المبلغ الأساسي ولكن لديك فرصة أكبر للتحرك للأمام بشكل ملحوظ عند متابعتك لحركة السوق،  وتحديد هامش ربح ليس قليل، ويتم الاعتماد على هامش الربح والتي يحتاج فيها المتداول على الاستثمار بالرافعة المالية والتي يقوم الوسيط بتقديمها.

ويعتمد أيضا بشكل كبير على بعض السلطات التنظيمية  والعمل على صناعة تداول الكتروني في بعض الولايات القضائية،  ويعتمد المتداولين باستخدام الرافعة المالية على مستوى الخبرة لديهم والأهداف المستثمرة ومدى الرغبة في المخاطرة بالاستعانة بالسوق الأساسي، وإن في معظم الحالات يفضل المستثمرون المحترفون إلى الاستعانة بالرافعة المالية بشكل قوي.

يفضل للتجار الأضعف خبرة أن يستعين بالرافعة المالية ولكن بحذر شديد ويفضل الأشخاص المتداولون إلى الاستعانة بالحد الأدنى من الرافعة،  ولكن للأشخاص محبي المخاطرة يمكن أن يستعين بالرافعة المالية بشكل أكثر مرونة،  ومن الممكن أن يتم تحديد نوع السوق الذي يقوم المستثمرين التداول مقدارا من خلال الرافعة المالية، ومراعاة تداول بعض الأسواق المتغيرة والمتقلبة ومنها الذهب بقدر قليل من الرافعة، ومراعاة ملاحظة التغيرات في سعر السوق المحلي والعالمي وتمثل نسبة الرافعة قيمة المركز الذي يتعلق بالمبلغ المستثمر ويختلف ايضا باختلاف الولاية التابع لها السوق وايضا فئة الأصل من تداولها.

التداول بهامش الربح والرافعة المالية

على العميل التعرف على الرافعة المالية واختيار افضل شركة تداول اسلامية وكيف يتم التعامل به في الاسواق المالية والتعرف على التداول بهامش الربح وما هي العلاقة بينهم:

يعتبر التداول بهامش الربح عبارة عن مقدار المال الذي يتم استخدامه الوسيط باستخراج المركز الأكبر في السوق، وهو يشكل الوديعة لتأمين الوسيط التي يحتفظ بها والتي ستؤدي إلي تغيير في سعر السوق وتتغير معها شروط الهامش الربحي وله أكثر من مسمى ومنهم:

أولهم رصيد الحساب وهو يعني المبلغ المجمل المتاح للحساب حساب مالي تجاري وهو الأساس في التداول الخاص بالمستثمر.

ثانيهما متطلبات الربح والذي يعتبر المبلغ الذي يجب عليك إيداعه للتحكم في تداوله في السوق والذي يقاس بالنسب المئوية.

ثالثهما الهامش المستخدم في الرافعة المالية وهو المبلغ الذي يؤمن به الوسيط نفسه حتى تتمكن من تسهيل والاستمرارية في متابعة صفقاتك التجارية، والذي يزال بشكل نظري ملك لك ولكن لا يمكنك الحصول عليه إلا بعد الانتهاء من إغلاق المراكز المتاحة.

رابعهما الهامش القابل للاستخدام وهو المبلغ المالي الموجود في الحساب الخاص بالمتداول، والذي يسمح لك من خلاله فتح بعض الصفقات التجارية الجديدة والمتطورة في السوق المالي.

خامسها المطالبة الهامش الربحي وهو يعتبر تقديم الطلب وسيطك، وهو مستوي الريح الهامشي الخاص بك حتى وإن كان انخفض إلى المستوى المطلوب، ويتم ذلك من خلال النداء أو الأخطار الوسيط حين تجاوز الخسائر ويقوم الوسيط بشكل مباشر إضافة بعض المبالغ المالية لحسابه الخاص او أنه يقوم بغلق الحساب معك.

إيجابيات الرافعة المالية

1- تخصيص بعض المبالغ ذات قيمة إلى المراكز التجارية وعمل محفظة خاصة بك.

2- العمل أيضا على اقتراض جزء من المال دون فوائد الرافعة المالية والذي يقدمه الوسيط لك بحلالك اكبر مركز في السوق المالي والذي يعتبر هذا القرض دون عايد بأي فائدة على عمولته وإمكانية الاستفادة منه بأي طريقة ممكنة تفضلها.

3- أيضا الحصول على الربح الكبير باستخدام الرافعة المالية للمتداول والحصول على الأرباح أيضا من أكبر المراكز التجارية محليا وعالميا.

4- العمل على تخفيف التقلب المنخفض والذي عادة ما يحدث تغييرا في سعر السوق وتحرك الأسعار ويقلل من التقلب المتكرر للأسعار.

5- العمل أيضا على تداول بعض الأسواق المتميزة من خلال الرافعة المالية والتي تعتبر أكثر تكلفة وإغلاق العديد من المستثمرين التجزئة.

سلبيات الرافعة المالية

تتضخم خسائر الرافعة المالية بتداول يتعارض السوق معك والذي يتطلب الحد الأدنى الرافعة المالية من نفقات أيضا رأس المال والتي تعتمد أيضا على الحجم المالي والاجمالي للمركز والذي يتحكم في حجم الخسائر كبيرة إن كانت أو صغيرة.

ومن ضمن أكبر هذه المخاطر التي تتجاوز خط الهامش وهي الخسائر العائمة ويجب توخي الحذر بأن دائما أنت عرضة للخسارة في أي وقت وبالأخص بالاستعانة بالأسواق المفتوحة.

كيف يتم إدارة مخاطر التداول بالهامش؟

ان للتعامل مع مخاطر التداول بالهامش سلاح ذو حدين حيث أنه يمكن للمتداول أن يعظم من هذه الأرباح والحصول علي أضعاف رأس المال الأساسي له من خلال المستثمرين.

ولكن في الوقت نفسه كلما زاد الربح كلما زادت فرصة الخسارة والتي تشكل خسارة مبالغ كبيرة على المستثمر وفي ذلك الحين يجب على المستثمر اتباع آلية أخرى لتجنب المخاطرة والتحكم والسيطرة على المبالغ المتداولة والعمل على إدارة المخاطر بوضع بعض الأسس والأوامر لإيقاف الخسائر التي تتوالى بعد ذلك عند التهاون بها.

العقود مقابل الفروقات

هناك ما يسمى بالعقود مقابل الفروقات: وهي تعني الاتفاق مع وسيط لتبادل الفروق في أسعار الأسواق للمنتجات من حين لآخر وهناك العديد من المنتجات، التي تشكل خيارات أفضل في الرافعة المالية والاستعانة ببعض العقود طويلة الأمد وصناديق مؤشرات التداول والتي من الممكن أن تعمل بشكل مختلف لديها الإمكانية في زيادة الربح.