تعريف الوسيط المالي:
لتوضيح دور الوسيط المالي، يجب توضيح من هو هذا الوسيط وما هي الشروط الخاصة التي تنطبق على تشغيل هذه المهنة، فالوسيط المالي وفقًا للتعريف القانوني في قانون بورصة رقم 24 لعام 1991 هو (أي شخص طبيعي أو اعتباري مخول من قبل مجلس الإدارة لممارسة دور الوسيط في بيع وشراء الأوراق المالية).
ومعروف أيضًا باسم أن يكون أي شخص مخوَّل بموجب قانون السوق وقواعده ولوائحه لتنفيذ إجراءات محددة تسمح له بالاتصال بمصدري الأوراق المالية والعامة المستثمرة مثل الأسهم والسندات وغيرها، ويتقاضى مبلغًا معينًا مقابل خدماته في الطرح. الأوامر والمبيعات الخاصة، وهذا التعريف هو تعريف شامل للوسيط المالي وشرح للدور الذي يلعبه في الأسواق المالية والعمولة التي يتقاضاها مقابل القيام بهذه المهمة وفق القواعد والإجراءات المتبعة في السوق والتي يقوم بوظيفته، ولا يمكن لأحد مزاولة هذه المهنة ما لم تكن هناك شروط معينة سواء كان الشخص طبيعيًا أو معنويًا.
ووفقًا للقانون الجديد (القانون المؤقت، وليس سوق الأوراق المالية الصادر بموجب لائحة سلطة الائتلاف المؤقتة رقم 74)، فإن الممارسة الوساطة المالية مقصورة على الكيانات القانونية التي هي بنك أو كيان اعتباري 21 لعام 1997 بصيغته المعدلة أو القوانين التالية أو شركة تأسست بموجب قانون محدد ومتخصصة في الأنشطة ذات الصلة لتداول السندات أو إدارة الاستثمار أو المشورة الاستثمارية الشخص الاعتباري الذي يكتسب صفة الوسيط في السوق يؤدي عمله في تداول الأسهم والسندات من خلال شخص طبيعي يكون ممثلاً لذلك السمسار، ويضع القانون شروطاً خاصة لهذا الشخص الذي:
- ألا يقل عمره عن (21) سنة وأن يكون مقيماً قانونياً بموجب القانون.
- الأهلية القانونية.
- ألا يكون ملزماً أو مفلساً.
- لم تتم إدانته بجريمة في محكمة مختصة.
- لم يرتكب جريمة تتعلق بالاحتيال المالي في المحكمة المختصة.
- حاصل على درجة جامعية أو ما يعادلها.
- لديه خبرة لا تقل عن خمس سنوات في الشؤون المالية والتجارية المقبولة من قبل السوق.
- يشارك في أنشطة الوساطة في موقع على الحدود الدولة في مكان آخر بعد أن سمحت له البورصة بالقيام بذلك وحصلت على موافقة الهيئة.
وإذا كان الوسيط كيانًا قانونيًا، فيجب أن يكون شركة ذات ملكية أردنية بنسبة 51٪ على الأقل وضمانة مالية قدرها 10000 دينار وفقًا للقانون الفرنسي، نصدر الأمر رقم 64-393 بتاريخ 29 أبريل 1964، والذي يحدد الشروط التي يمكن للوسيط بموجبها أداء عمله في البورصة، والتعامل فقط مع الوسطاء في البورصة وليس الشروط التي بموجبها يجب أن يجتمع الوسيط في البورصة.
ويبدو أن هذه الشروط هي نفسها سواء لتبادل السلع أو للتبادل. بالإضافة إلى ذلك، فإن القانون العراقي المؤقت، قد وضع شروطًا معينة لمساعد الوسيط، وهو وسيط ولديه سلطة تقديم المساعدة في سمسرة الأوراق المالية هذه الشروط هي:
- لا يقل عن 18 سنة، مقيم بشكل قانوني وبموجب القانون.
- يتمتع بالأهلية القانونية.
- الذي رفض دفع إفلاسه.
- لم يدان بجريمة.
- حاصل على شهادة الثانوية العامة أو ما يعادلها.
- لديها خبرة سوق معقولة.
- يجب أن يكون قد شارك في أنشطة الوساطة داخل الحدود الدولة أو في أي مكان آخر بعد أن أعطته البورصة موافقة الهيئة.
وهذه الشروط ضرورية حتى يتمكن الشخص من مزاولة مهنة الوساطة المالية وهي محددة في القوانين المتقدمة الأكثر تشابهًا من نصوصها جيد وسريع عند الطلب عند رسمها لتوفير المعلومات ذات الصلة للعميل لمساعدته في اتخاذ القرار.
