أهمية التخطيط الاستثماري البنكي:
تُعتبر عملية التخطيط الاستثماري البنكي من العمليات الحيوية والمهمة في العديد من القرارات الاستثمارية البنكية، والتي تُعتبر جزء من العملاء وجزء من العملية الاستثمارية، ولا يمكن بدء العمل بدونها؛ وذلك نظراً للعديد من الفوائد والأهمية الكبيرة التي تمنحها لموظف الاستثمار البنكي، فهي تُساعد على الاختيار بين البدائل وتوضح الحقائق وكذلك تُساعد على تحديد الطرق المراد اتباعها بأقل التكاليف الممكنة وبأفضل الطرق.
كيف تصبح محترف في التخطيط الاستثماري البنكي؟
كما ذكرنا سابقاً فإن عملية التخطيط الاستثماري البنكي لا تقل أهمية عن أي عملية أو مرحلة من مراحل الاستثمار البنكي، بل وتُساعد على تسهيل العملية الاستثمارية البنكية وتُحسن من مستويات الأداء الخاصة بها. ومن أهم النصائح أو الأفكار التي تُساعد على تحسين التخطيط الاستثماري البنكي ما يلي:
- أولاً: لكي تصبح محترف في التخطيط الاستثماري البنكي يجب القيام بعمليات البحث الكبيرة والموسَّعة في المحيط العملي، والبحث بداخل البنك وفي البنوك المنافسة والمجاورة عن جميع المعلومات والدلائل والحقائق، والتي بدورها تُساعد في تحسين العملية التخطيطية الاستثمارية البنكية.
- ثانياً: يجب القيام بدراسة وتحليل جميع المعلومات التي تم الحصول عليها والتأكد من مدى نجاحها، والاستفسار عن عمليات استثمارية مشابهة حصلت بشكل فعلي على أرض الواقع ومدى نجاح هذه العمليات، والتأكد من أن مثل هذه العمليات الاستثمارية البنكية قد حققت الأهداف المطلوبة أم لا؟
- ثالثاً: يجب أن يقوم المستثمر البنكي والشخص المتخذ القرارات الاستثمارية البنكية بالقيام بالعديد من الدورات التدريبية، والتي تُساعد على تحسين مهاراته الشخصية والمهنية وكذلك العمل على تطوير مهاراته والقيام بالتطبيق الفعلي لبعض الاستثمارات بشكل تجريبي؛ للتأكد من أنه يستطيع القيام بمثل هذه المهمات أم لا؟
- رابعاً: القيام بدراسة جميع السياسات البنكية المتعلقة بالاستثمارات البنكية، وتحليلها واختيار السياسة البنكية الأنسب والتي بدورها تعمل على مواجهة المخاطر المالية ممكنة الحدوث، وكذلك تعمل على التقليل منها.
- خامساً: أهم خطوة في خطوات النجاح للتخطيط الاستثماري البنكي هي قيام المستثمر البنكي بدراسة أسعار الأسهم والسندات والأوراق المالية بشكل عام، وكذلك القيام بدراسة أسعار سوق البورصات والأسهم، والعمل على أن يكون ملائم ومناسب للأهداف البنكية الموضوعة وكذلك مناسب وملائم مع المبالغ المالية المخصصة للعملية الاستثمارية.
